兩千余萬違規貸款流入股市

2020-01-20 19:57 來源:未知 作者:石家莊生活網
兩千余萬違規貸款流入股市

拉人辦理貸款后,借款人卻將貸款資金用于炒股,相關客戶經理因違法發放貸款罪而被判有期徒刑。1月20日,呼和浩特市賽罕區人民法院公布的一則刑事判決書,還原了上述事件。
 
根據判決書,2014年6月,時任金谷農商銀行康都支行客戶經理被告人陳某,其主動聯系呼和浩特市新城區薇薇新娘婚紗攝影樓負責人張某表示,如果薇薇新娘婚紗攝影樓提前償還之前的700萬元銀行貸款并增加抵押物,自己可以為薇薇新娘婚紗攝影樓再貸款2000萬元。
 
聽到2000萬元的貸款誘惑,張某“鬼迷心竅”。隨后,張某按照陳某的要求,讓其父母張璟、田玉蘭辦理了貸款抵押手續,同時張某找了兩份虛假的合同用于貸款,一份是內蒙古鑫杰五金塑料有限公司與薇薇新娘婚紗攝影樓簽訂的《電子產品設備購銷合同》,另一份是呼和浩特市溫居裝飾有限責任公司與薇薇新娘婚紗攝影樓簽訂的《裝修裝飾工程施工合同》。
 
值得一提的是,陳某作為該筆貸款的主調查人員,在未審查合同內容真實性的情況下將相關資料提交呼和浩特市金谷銀行進行審貸。
 
 
2014年8月28日,金谷農商銀行根據受托支付要求將貸款分別受托支付至內蒙古鑫杰五金塑料有限公司、呼和浩特市溫居裝飾有限責任公司,該筆貸款共計2500萬元。
 
貸款發放后,張某改變了貸款用途,將其中的2055萬元用于炒股。而被告人陳某未履行貸后監督檢查工作,在知道張某將貸款進行炒股的事實后未向金谷銀行如實反映。
 
文書中還披露了具體數據。上述2500萬元貸款,除了445萬元之外,剩余的2055萬元貸款全部被用于炒股。貸款下來后通過張某母親田玉蘭招商銀行個人賬戶給海某打了10次用于炒股,共計2150.5萬元,海某返還過本金8筆共計1061萬元,返還過收益27次,共計495.28萬元,貸款后海某共計返還本金利息1556.8萬元。
 
法院認為,被告人陳某作為銀行工作人員,同時作為貸款的主要調查人員,貸前未對虛假合同內容盡到核實義務,貸后未履行對借款人的借款用途情況進行嚴格審查的法定義務,違反國家規定,非法向他人發放貸款共計人民幣2500萬元,數額巨大,其行為構成違法發放貸款罪。判處有期徒刑七個月,并處罰金人民幣三萬元。

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